Dernière vérification : 10 septembre 2026.
Réponse rapide
XEQT et VEQT poursuivent presque le même objectif : fournir un portefeuille 100 % actions, mondialement diversifié et rééquilibré automatiquement. La différence principale est l’allocation géographique, particulièrement le poids accordé au Canada, ainsi que de petites différences de frais.
Comparaison
| XEQT | VEQT | |
|---|---|---|
| Type | Portefeuille tout-en-un 100 % actions | Portefeuille tout-en-un 100 % actions |
| MER affiché | 0,20 % | 0,22 % |
| Pondération Canada | Environ 25 % dans les données récentes | Environ 30 % |
| États-Unis | Environ 45 % | Environ 45 % |
| Rééquilibrage | Automatique | Automatique |
La vraie différence : le biais canadien
VEQT accorde historiquement une pondération plus élevée au Canada. Les données Vanguard au 31 juillet 2026 montrent environ 30,3 % au Canada et 45 % au marché américain. Les données récentes de XEQT montrent une pondération canadienne plus proche de 25,5 %.
Pour un investisseur canadien, ce biais domestique peut réduire certaines frictions de devise et donner davantage de poids au marché local, mais il augmente aussi l’exposition à un marché beaucoup plus petit et concentré que le marché mondial.
Les frais ne devraient probablement pas décider seuls
L’écart entre un MER de 0,20 % et 0,22 % est de 0,02 point de pourcentage. Sur 100 000 $, cela représente environ 20 $ par année avant l’effet composé. Le choix d’allocation géographique aura probablement davantage d’impact sur le comportement et le rendement relatif du portefeuille que cet écart minime.
Quand XEQT peut être préférable
- Vous voulez légèrement moins de concentration au Canada.
- Vous préférez l’allocation actuelle d’iShares.
- Vous voulez un portefeuille 100 % actions en un seul symbole.
Quand VEQT peut être préférable
- Vous êtes à l’aise avec une pondération canadienne plus élevée.
- Vous préférez l’architecture Vanguard.
- Vous voulez également un portefeuille 100 % actions très simple.
Verdict
Pour la plupart des investisseurs, la différence entre XEQT et VEQT est beaucoup moins importante que la discipline de conserver le portefeuille choisi pendant les marchés difficiles. Les deux éliminent le besoin de rééquilibrer manuellement plusieurs régions.
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